摩根大通等多家投行给予众安在线买入评级公司承保盈利早于市场预

来源:未知 发布于 2021-09-14  浏览 次  

  众安在线中报披露以来,近日招银国际、摩根大通、大和证券等机构纷纷给予众安在线买入评级,招银国际预计公司下半年将延续强劲的增长势头,调高众安在线盈利预测,将目标价升至64港元。

  招银国际研报称,众安在线的增长由健康生态、数字生活生态等多个动力驱动,尽管市场环境低迷,但众安仍然表现出有力的增长,形成了规模效应。招银国际重申对众安在线年预期市销率,将目标价调高4%至64港元。

  中报显示,众安保险上半年继续实现可持续有质量增长,通过领先的保险科技实现降本增效,实现总保费收入98.41 亿元,同比增长45%,综合成本率较去年同期改善4.1 个百分点至99.4%,首次实现承保盈利。

  摩根大通研报认为,众安在线承保质量比较健康,承保盈利早于预期。公司的商业模式和增长动力完善,而且发展强劲。随着宠物险、碎屏险等创新产品的增长,公司在互联网生态的增长引擎已经完全复苏。

  上半年,众安保险持续推出满足各类人群需求、可负担的保障产品,健康生态被保用户达1448万人,健康生态总保费39.2亿元,同比增长29%。

  为推动保险普惠,众安不断升级产品和服务,将糖尿病、高血压、甲状腺疾病、乳腺疾病、慢性肝病、慢性肾病人群纳入保障范围,还针对老年人、女性、少儿人群的需求痛点推出了专属保险产品。

  数字生活生态方面,上半年众安在线%,其中,宠物保险、手机碎屏险等创新产品合计保费增速超过130%,占该生态保费达到20%。

  大和证券研报称,众安在线上半年实现首次承保盈利,以及科技输出的增长都给市场带来相当大的惊喜,净利润同比增幅54%,超过大和证券此前20%的预期,也超过了分析师平均10%的预期。

  报告期内,众安的科技输出收入快速增长,上半年同比增长122%至2.7亿元。在国内市场,众安的客户群包括太平集团、太保集团、友邦人寿等等,约75%的存续客户今年进一步采购。科技输出总收入中,持续性收入占比达48%。

  摩根大通认为,众安在线科技输出收入的增长,以及在亚洲与44家头部保险公司合作令人印象深刻。这种增长势头是可持续的,一是因为业务性质需要持续运营维护,二是整个保险行业都在升级数字平台,来满足千禧一代的需求和节约成本的需求。

  因此,摩根大通维持了对众安在线港元。并且,摩根大通认为,目前给众安在线年预测市销率,仍然是高度保守的。

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